2021年8月12日，绵竹农商银行营业部又成功拦截一起金融诈骗案件，避免客户多年积蓄被不法分子骗取。

大堂经理仔细询问蒋某转账用途

当天上午，客户蒋女士（60岁）在两名女性的陪同下来到绵竹农商银行营业部大厅，在自助终端机上办理转账汇款业务。大堂经理热情引导服务，在看到蒋女士要将21万元转入某科技公司在深圳平安银行开立的对公账户时，出于职业的敏感，大堂经理仔细询问蒋女士转账用途，但蒋女士含糊不清，陪同的一女性帮忙作答说此笔款项转入该科技公司用于购买理财。大堂经理进一步询问蒋女士三人关系时，陪同的两名女性一会声称她们是蒋女士侄女，一会又改口称她们是保险公司职工。面对这种种异常，大堂经理初步断定这是一起诈骗案件，营业部总经理一方面安排理财经理耐心询问蒋女士其子女电话，有意提醒蒋女士，购买理财产品应该在正规银行购买，一定不能贪小而失大；另一方面向总行运营管理部报告并及时报警，与公安部门一起向客户普及防范诈骗金融知识，成功帮助客户打消了转账念头。

案件发生后，总行运营管理部和案防办，立即向全行通报，要求全员提高警惕，在防止蒋某再次转账的同时，注意类似案件的发生。大概1个小时以后，客户蒋某再次来到绵竹农商银行紫岩支行提出相同的转账需求，紫岩支行门柜和大堂经理立即警觉，在耐心劝导客户的同时及时上报总行运营管理部，紫岩支行行长第一时间向公安机关报案，后与办案民警共同向客户普及金融防诈骗知识，劝阻客户转款，终于成功帮助客户守住了自己的“钱袋子”。得知客户是玉泉人，玉泉支行行长组织员工积极联系客户，最终成功让客户将钱存为我行定期存款。

公安及绵竹农商银行工作人员在紫岩支行再次劝导客户

本次诈骗事件的成功拦截，是绵竹农商银行扎实开展防范金融诈骗工作的一个缩影。近年来，面对以电信网络诈骗为代表的新型金融诈骗持续高发，为更好的维护金融消费者合法权益，绵竹农商银行深入学习贯彻习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作重要指示精神，认真落实公安、人行和银保监部门相关工作要求，积极在全辖开展防范金融诈骗知识培训6次，把强化全体干部员工防骗意识和能力作为合规银行建设一项基础工作扎实推进。自行组织及与公安、人行和银保监部门联合开展金融诈骗宣传5次，并在营业网点通过员工宣讲，摆放反诈宣传资料，播放反诈宣传标语等形式，持续将金融知识宣传和风险防范贯穿于整个金融服务过程中，始终以高度的责任心营造安全的金融环境，筑牢防范金融诈骗“第一道防线”。

今年以来，绵竹农商银行已经成功拦截各类金融诈骗案件3起，为客户守住了30.6万元的财产安全。

文图/肖瑶 刘丹