近年来，峨眉山农商银行在省联社党委及乐山办事处的坚强领导下，围绕省联社党委“强基固本、开拓创新、提质增效”的总体思路，贯彻落实“1234567”治行兴社基本方略，立足新发展阶段、贯彻新发展理念，认真贯彻执行上级部门关于反洗钱的各项规定，以“五个到位”工作举措，综合施策，进一步推动反洗钱工作深入开展，培育了干部职工的反洗钱习惯，打赢了反洗钱工作翻身仗，赢得了监管机构的高度认可。

组织领导到位，筑牢防控体系

峨眉山农商银行将把反洗钱工作当作一件大工程来抓。一是成立了以董事长为组长，其他班子成员为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，下设办公室设在运营管理部，负责指导、协调全辖反洗钱工作，统筹提升业务风险防控水平。二是完善制度建设，根据上级领导和监管部门的工作要求，峨眉山农商银行反洗钱领导小组严格落实各项内控制度，制定完善了《反洗钱专项考核办法》《大额交易和可疑交易报告管理办法》等一系列等规章制度，将洗钱风险纳入全面风险管理体系，形成“1+N+2”的反洗钱机制管理模式，以成套的制度指导我行反洗钱工作健康、稳健地推进。

上下联动到位，提升履职能力

一是建立定期报告机制。按月向监管机构汇报反洗钱工作动态，在反洗钱机制建设遇到的问题及时向峨眉人行及乐山市反洗钱科汇报，最大限度获取监管机构对我行反洗钱工作支持，为做实反洗钱工作打开有利局面。二是抓好工作落实。在2021年成为乐山首家进行洗钱与恐怖融资风险自评估的试点机构。该行高度重视，及时成立洗钱与恐怖融资风险评估工作领导小组，制定风险评估管理办法，组织相关人员按照省联社统一搭建的模型指标开展自评估工作，在2021年11月完成首次洗钱与恐怖融资自评估工作，通过自评估工作，充分地发现了固有风险方面存在的问题及风险控制措施有效性存在的薄弱点，针对发现的问题，及时分析梳理、查漏补缺，从董监高履职、工作机制、制度修订完善、操作流程、人员反洗钱意识及能力等方面进行整改提升，充分利用自评估结果，及时调整反洗钱资源配置、洗钱风险管理策略、政策和程序等。2022年，以自评估结果为指引，积极有效地开展反洗钱工作，全行反洗钱工作质效进一步提升。

技能培训到位，提升业务水平

峨眉山农商银行始终坚持反洗钱常态化、长期化。一是定期召开反洗钱业务培训会议，从客户信息识别和客户尽职调查着手，结合相关规定，多维度、多视角对受益所有人、可疑交易、客户等级划分等业务关键点进行讲解，提升干部员工反洗钱知识储备、履职能力和风险意识提高反洗钱操作人员的水平。二是充分利用晨会、例会时间开展集中学习，对可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧等形式进行系统学习，扎实掌握反洗钱理论知识、最新政策导向，全面提升员工知识储备和专业能力。三是线上交流学习，在员工群内定期分享反洗钱制度、案例，培训反洗钱基础知识、反洗钱检查通报的问题解析等内容，做到制度与工作实际相结合。

监督管理到位，提升工作质效

一是开展全辖反洗钱业务自查工作，严格按照检查工作内容，督促网点从反洗钱系统管理情况、客户风险等级管理、客户信息治理情况和大额交易和可疑交易数据及时补录上报情况等几个方面开展全面自查，对反洗钱日常工作进行全面梳理，对照问题形成自查报告，自我施压限期整改，持续提升反洗钱风险防控水平。二是加强对反洗钱人员的考核。按季度对网点和反洗钱人员的考核，其中人员的考核细化到9大项，29小项,将考核情况与奖惩挂钩，充分调动网点反洗钱人员的积极性。通过专项考核,在新建客户按时评级、存量客户评级完成、大额及可疑交易日清、可疑甄别报告有效性等方面显著提升，反洗钱日常工作有效性全面提高。三是定期开展工作抽查情况。对未按规定进行客户身份识别、未按规定报送集中报送系统的内容、未按规定进行非低风险客户持续管理、未按规定开展可疑甄别等重点工作进行通报和重点管控，对发现的问题建立整改台账，要求网点逐一整改销号，并引入总行纪委约见主要负责人谈话机制，确保反洗钱制度的有效落实执行。截止2022年10月末，个人客户信息采集完整率为92.48%，居全省第四位，需分类评级的客户已完成371762户，完成率为99.61%；上报大额交易58435份、交易笔数182248笔、交易金额3096268.11万元，上报及时率达99.99%。

业务宣传到位，营造良好氛围

一是发挥网点遍布城乡的优势，以点带面宣传。在32家营业网点，张贴反洗钱宣传海报，摆放防范非法集资宣传折页，并放于宣传栏显著位置，方便客户随时取阅；大堂经理利用客户等候办理业务的间隙，向客户发放宣传折页，现场讲解反洗钱知识。二是利用线上宣传渠道，在营业网点LED电子屏循环播放宣传标语，进一步扩大宣传受众范围，同时借助微信公众号自媒体平台，定期发布反洗钱文章，用通俗易懂的方式向客户普及反洗钱知识。三是深入村组、社区、企事业单位、学习等，现场为公众普及反洗钱知识，以散发宣传资料向社会公众开展反洗钱、打击洗钱反正活动的法律法规宣传，并进行现场答疑解惑，让反洗钱工作家喻户晓，深入人心，截至10月末，全行共举办各类宣传活动13次，全辖32家网点参与活动，参与员工60余人次，发放宣传折页9230份。