近日，隆昌农商银行平安支行成功堵截一起利用所谓申请扶贫款以“包装流水”为由，诱骗群众参与跑分的电信网络诈骗，拦截受骗资金1万元。

案发当天14点40分左右，客户徐某到平安支行柜面办理现金取款业务1万元，并表示ATM机无法取款，要求同时提高非柜面限额。柜员查询徐某流水明细发现，徐某所持银行卡系半年以上未发生交易，于当日11时许由新疆某银行突然转入1万元。经交流，徐某无法准确回答资金来源，亦不知交易对手姓名，且在沟通的过程中一直在使用手机，大堂经理发现疑似为通过他人指示进行取款行为，出于职业敏感性，工作人员暂停取款业务，将客户引导至休息室了解情况。

原来徐某通过某平台加入了一个广州学习道德经的团体，在该团体引导下下载了一个“商小信”APP，并在APP上添加了一位名叫沈园圆的好友，该好友以徐某符合申请扶贫款98万元为由取得其信任，引导徐某在农商银行手机银行上进行50元转账测试，并发送交易流水，同时指导徐某在支付宝上绑定农商银行银行卡。随后以徐某流水无大额资金为由提出主动为其包装流水，以便更快申请扶贫款。对方向徐某汇款1万元，要求徐某通过支付宝将1万元转入指定账户。转账失败后指示徐某前往银行取款，故出现上述一幕。

工作人员意识到徐某被卷入电信网络诈骗，正在成为犯罪分子“工具人”，立即报警，在等到民警到来前继续使用徐某手机与犯罪分子周旋。民警来到现场了解情况后表示，这属于典型的以“包装流水”为由的洗钱案件，骗子利用了受害者急于拿到扶贫款或贷款的侥幸心理，以“低息”、“快速放款”、“跑分”等条件吸引受害者，要求受害者进行所谓的“刷流水”操作，实际上是在利用受害者的账户，进行非法资金的转移和洗钱。同时民警提示：目前出现犯罪分子为了将一些其他受害者的资金进行转移，利用各种手段通过市民群众的银行卡进行转移，被动成为电诈的工具人。警醒大众牢记“天上不会掉馅饼，只会掉陷阱，切莫为了蝇头小利，使自身陷入囹圄”。（文/图 李嘉鑫 杨焕春）