日前，古蔺农商银行大村支行在受理客户非柜限额申请业务过程中，严格按照“资金链”治理的要求，扎实推进反诈工作，成功全额拦截涉案资金4万元。

2024年10月9日，客户陈某（68岁）致电大村支行，告知其银行卡不知什么原因，突然无法正常使用。工作人员让客户提供卡号以便查询，经查，柜面系统提示电诈平台预警，随后查看冻结止付情况，发现该账户存在反复止付、解付记录。工作人员遂调取账户交易明细，发现一笔可疑省外资金4万元转入后被系统管控。数分钟后，电话再次响起，工作人员询问陈某近期情况，得知客户目前在成都务工，该笔资金系其侄子转入，但其侄子所在地，与系统内交易对手开户行所在地不一致。工作人员立即警惕并告知客户，需将该账户情况反馈至公安机关审查，若无异常方可解除管控，同时工作人员告知其利用本人账户帮助他人过渡资金是违法行为等反诈知识。

2024年10月9日至2024年11月5日期间，客户多次到柜台，为达到解除非柜管控目的不断对大村支行工作人员施压。工作人员顶住压力并与之周旋，以未收到解除通知为由婉拒客户申请，并告知客户如需解除管控，请到古蔺县反诈中心核实。2024年11月5日，古蔺农商银行收到反诈中心关于该账户被纳入涉案账户的通知。大村支行在办理调整非柜限额过程中，认真落实“一问二查三看”的要求，在发现该账户资金可疑的情况下，顶住投诉压力，严格执行我行《关于规范反电诈投诉事件处理流程的通知》相关要求，成功全额拦截涉案资金4万元。

近年来，电信诈骗案件屡屡发生，诈骗手段繁杂，防不胜防。古蔺农商银行大村支行始终秉承服务为民初心，加强对内部员工的学习培训和警示教育，积极向社会公众宣传反电诈知识，帮助老百姓增强风险防范意识，有效识别和打击电信网络诈骗，守住银行柜台最后的防线，守好老百姓的钱袋子。 （文/胡婷婷）