2024年3月27日，客户李某在叙永农商银行某支行开立的银行结算账户突发大额来账两笔，金额合计100万元。3月28日，客户李某多次致电该支行要求调高限额，理由为购房需要。该支行工作人员在核实其账户交易明细后发现客户入账资金均来自省外他行且交易金额过大，且客户无法具体说明资金来源，引起工作人员怀疑，当即婉拒客户提额需求，告知客户需提供佐证资料前来柜面办理，同时上报了可疑线索。4月1日至4日，该客户分别使用不同手机号码换人反复致电该支行要求提高限额，每次致电提额理由描述不一，并对网点工作人员进行投诉施压。该客户行为引起工作人员高度警惕，再次上报可疑线索，并在在集中报送系统提交可疑报告，将账户风险等级调高为中风险，同时降低了非柜面限额和笔数。
2024年4月12日，该账户被电诈平台预警系统联动管控，并于2024年4月16日被通报为涉案账户，该支行成功拦截涉案资金95.73万元。该支行员工顶住压力，沉着应对，与客户进行斡旋，积极采取有效措施，切实守住了人民群众的“钱袋子”。
一直以来，叙永农商银行高度重视反诈工作，一是积极召开反诈领导小组工作会，落实条线、部门工作责任；二是多次开展反诈工作培训会，提高员工识别、处理疑似诈骗交易的能力。
下一步该行将进一步处理好业务发展与反诈工作的关系，加强宣传力度，抓好措施落地，保护好金融消费者的“钱袋子”，维护好金融消费者的合法权益，为有效遏制电信诈骗贡献农商力量。（文/叙永农商行永宁支行 商丹）
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