近日，邻水农商银行石滓支行成功堵截一起涉诈资金风险事件，拦截资金7万元，筑牢了电信网络诈骗“资金链”治理的第一防线。
4月24日，客户李某到该支行柜面以要去医院看病为由提出调增个人账户转账限额、恢复非柜面业务申请。当班柜员开展尽职调查时发现，该客户账户因资金快进快出，已被监测系统作了“不收不付”限制。当工作人员向李某核实资金来源时，其回答“7万块钱是朋友借给我看病的”，被问及“朋友”相关信息时，客户含糊其辞，不时查看手机记录，迟迟说不清楚。柜员判断李某情况有疑，当即按照反电诈工作规则婉拒了客户业务办理的申请。
两天后，李某再次到该支行以县反诈中心已解除相关限制、准确说出资金交易对手身份信息为由，再次向该支行提出办理调增转账限额、恢复非柜面交易业务申请，并以自己身患尿毒症，如不立即入院生命有危险作为威胁，要求该支行柜员必须为自己办理业务。柜员顶住威胁压力、冷静应对，对李某再次开展尽职调查，经核查身份证号码，确认李某资金交易对手均来自河北；经多方查证，核实李某账户交易对手部分人员涉案。柜员随即对李某账户进行备案关注，再次进行宣传解释，婉拒李某业务办理申请。
4月29日，李某账户被正式通报为涉案账户，该支行成功拦截7万元涉案资金。涉案资金的成功拦截，充分体现了邻水农商银行员工高度的警惕心和责任心。接下来，该行将不断加强反诈骗培训宣传，巩固柜面防诈的防线，积极提升公众的防范意识和识别诈骗的能力，为打造和谐、安全的金融环境贡献力量。(文/涂红宇)
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