近日，苍溪农商银行张王分理处成功拦截一起涉诈资金，挽回客户损失6万余元。

2024年5月13日11时57分，樊某走进苍溪农商银行张王分理处办理恢复非柜面业务。网点工作人员一眼认出樊某是前段时间上报过可疑账户并限制非柜面业务的客户，遂提高警觉，向该客户核实资金来源与用途。樊某支支吾吾的说着“最近没钱，我一个亲戚给我转的”“那个亲戚是我表姐”“我看病要用钱”......工作人员引导樊某接通了“亲戚”的微信语音通话，进一步确认资金来源及用途真实，对方告知是樊某的表姐，借钱给樊某生活支用，但问起“亲戚”的名字时，该表姐开始转移话题，诉苦说着樊某的眼睛缺陷问题，还大声告诉樊某不要怕，亲戚之间转账是正常的。工作人员以丰富的工作经验和高度的反诈意识，察觉到这起资金转账可能涉及到电信诈骗，于是耐心劝导樊某再次查看聊天记录，发现原来该“表姐”一直在远程指挥樊某如何应对银行工作人员的相关问题，立即向该客户普及出租、出借、买卖银行卡等洗钱犯罪相关知识，并分析其所谓“表姐”的真实面目，但客户听不进劝解，执意认为 “表姐”确是表姐。

网点工作人员没有放弃，变“劝解员”为“知心朋友”，同樊某闲聊起与这位“表姐”的故事，同时打通了当地派出所的联系电话......原来这位“表姐”是樊某去重庆旅游遇见的当地土医生，声称可以治疗樊某的眼部疾病，但是治疗金不菲。在俩人平时的聊天中，“表姐”了解到樊某经济拮据，无钱治疗眼疾，开始向其介绍关于买卖数字货币、虚假购买现货原油等相关高额回报的理财产品，然后诱导樊某在相关平台上进行交易，这次卡里的六万多就是在平台上交易的所谓老板转入的。

民警到达网点了解了相关情况后，当场再次连线“表姐”语音通话，一步一步向樊某揭开“表姐”的真实面目，并联系樊某的舅舅到场，向樊某解读相关风险隐患，普及电信网络诈骗的常见手段和防范技巧，劝解樊某治病要选择正规医院，不要听信所谓的神医疗效。理财时，要选择正规的渠道和机构。同时监督樊某拉黑“表姐”，退出卖油卖币的相关群聊，并对樊某账户里6万余元资金进行保护性止付。

打击电信网络诈骗，是金融机构义不容辞的社会责任。苍溪农商银行将持续承担反诈主体责任，充分发挥银行网点“第一道防线”作用，不断强化账户管理，夯实风险防控，加强警银联动，共同构筑反诈“防护网”，保护人民群众财产安全。同时在日常宣传中，提醒广大群众树立正确的投资理念，不参与任何形式的为电信诈骗团伙转账洗钱的活动，切实维护自身合法权益，避免成为诈骗分子帮凶。（文/秦柯 杨睿）