2025年9月18日，射洪农商银行太乙支行成功拦截一起50万元对公账户涉诈资金，切实守护了客户资金安全。

陌生来电查询限额，柜员严守信息关口。9月11日，太乙支行临柜人员接到一通陌生来电，对方询问某对公账户的非柜面转账限额。出于职业敏感和合规要求，柜员当即以“非单位法人无法提供账户信息”为由，果断拒绝透露任何详情。这一看似平常的拒答，阻断了诈骗链条第一环。

大额来账触发警报，系统立即管控资金。9月12日，该对公账户突然收到一笔来自外省个人账户转账的50万元款项。该笔交易与该企业日常交易对手均为对公账户严重不符，迅速触发了反电信诈骗风险监测系统的预警机制，系统采取限制非柜面出账进行管控，有效防止了资金的即时转移。

专业核查发现端倪，现场宣教识别风险。资金入账后不久，该企业法人致电网点，焦急地表示因货款无法转出而急需解决问题。运营主管迅速调阅交易明细，敏锐地察觉到这笔突兀的大额个人来账存在重大风险，告知客户携带相关材料前来网点当面核实。客户于9月12日14:30到达网点，在详细沟通中，运营主管得知该客户已将企业网银复核U盾交由合伙人使用。凭借长期反诈培训形成的条件反射，主管立刻向客户阐明出租、出借银行账户的巨大风险，明确指出其账户极有可能被用于过渡非法资金，并可能导致自身承担连带法律责任。经过一番深入浅出的风险提示，客户终于意识到可能遭遇到了电信诈骗，当场同意暂不解除账户管控，将这笔50万元资金原路退回或留存账户配合调查。

部门联动筑牢防线，全面拦截诈骗资金。运营主管立即将情况上报射洪农商银行条线部门，在反电诈系统上报可疑，并将管控措施调整为“限制所有出账”，彻底关闭资金流出渠道。9月18日，该账户因涉嫌接受诈骗资金，被有权机关紧急止付。由于网点提前采取了严密的内部管控措施，使得该笔资金最终得以全额拦截。

此次成功拦截，充分展现了射洪农商银行从一线柜员到后台系统的全流程风险防控能力。对异常信号的高度警觉、对每笔业务的专业核查，以及部门与网点之间的高效协同，共同构筑起守护客户资金安全的坚固防线。（文/射洪农商银行 夏英杰 郭小翠）