为精准应对洗钱及恐怖融资风险挑战，进一步强化中高层管理人员反洗钱责任担当与专业履职能力，全面提升全行洗钱风险管理精细化水平，近日，遂宁银行组织开展2025年中高层管理人员反洗钱专题培训。全体在家高管、总行各条线总监、部门负责人及分支行领导等90余名核心管理骨干齐聚参训，以集中学习凝聚合规共识，以专业赋能筑牢风险防线。

反洗钱是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，更是金融机构不可逾越的合规底线。中高层管理人员须切实扛起岗位职责，既要明晰反洗钱“为何做”的底层逻辑，更要探索“如何做优”的实践路径，将合规责任转化为具体行动贯穿经营管理全程。

围绕反洗钱政策要求与实操痛点，本次培训特邀中国人民银行总行培训学院客座教授党晓军主讲。授课内容紧扣国际国内反洗钱新形势，深入剖析FATF国际评估背景下金融机构面临的监管新格局与合规压力，系统梳理新旧反洗钱法律法规核心差异，精准解读最新监管导向、履职常见误区及风险防控关键节点，兼具政策高度与实操深度。

培训紧扣“基于风险”核心导向，针对新《反洗钱法》修订要点展开体系化精讲，并结合银行业典型案例，深度拆解银行机构“三道防线”在客户身份识别、交易监测分析等关键环节的典型漏洞与能力短板。通过“理论阐释+案例复盘”的双维教学模式，既助力参训人员构建系统完整的洗钱风险管理认知体系，也为反洗钱要求有机融入经营决策、业务流程、内控机制等核心环节，明确了具体实施路径与落地标准。

长期以来，遂宁银行始终以《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022-2024)》为纲领，构建起“监测-防控-宣传”三位一体的反洗钱工作体系。风险监测端，持续优化资金交易监测模型，开展全链条穿透式分析，精准研判并提交重点可疑交易报告，为公安机关打击违法犯罪提供关键线索支撑；源头防控端，严格落实客户尽职调查等反洗钱管理规定，通过动态风险排查与分类分级管控筑牢前端屏障；知识普及端，依托“线上公众号+线下网点”双阵地，推出反洗钱情景剧、科普长图等通俗内容，同时常态化走进社区、学校、企业开展专题讲座，全方位扩大宣传覆盖面。

参训人员普遍反馈，此次培训精准对接管理岗位履职需求，既深化了对反洗钱工作重要性的认知，更掌握了风险识别与处置的实操方法。下一步，遂宁银行将以本次培训为契机，切实将“三道防线”协同机制落到实处，将反洗钱责任嵌入业务全流程，进一步强化洗钱风险管理，以扎实举措守护客户资金安全，推动全行合规稳健发展，为维护地方金融生态稳定贡献坚实力量。(文/图 遂宁银行)