[摘要]  按照四川省联社“强基固本、开拓创新、提质增效”的总体思路，全面推进“三大银行”建设的工作要求，以党建引领促进合规文化建设十分必要，通过党建引领，在富顺农商银行上下根植“做合规员工、办合规业务、建合规银行”的合规文化理念，营造合规创造价值的企业文化氛围，筑牢农信社稳健发展的生命线。

[关键词]  党建引领；合规文化；“党建+”

[作者单位]  富顺农商银行 

近年来，监管机构对银行业“强监管、严监管”态势持续加强，作为地方中小金融机构的农信社，由于专业化管理水平不足，违规问题时有发生，案件防控形势仍然严峻。

当前合规文化建设存在的问题

——合规经营意识欠缺。在银行业“抢市场、争份额”日益激烈的竞争中，“重营销轻管理、重速度轻质量”的现象凸显，以完成目标任务为由，“打擦边球”“踩边界”的情况屡有发生，干部员工合规经营意识有待提高。

——科学的合规管理机制还需完善。农信社作为独立法人具有一定地方特色，需要在省联社的制度框架下，制定适合自身实际的规章制度。在制度建立、风险管控、问责监督、考核激励等方面职能部门之间尚未形成有效联动，需要合理的机制来推动。

——合规管理手段不多。目前除了稽核审计系统能通过数据模型分析甄选出潜在风险点外，业务部门作为“第二道防线”，在对各自条线的业务检查监督的手段单一，大多时候是出现了问题再倒查操作流程，很难在违规行为发生过程中及时发现风险。

党建引领合规文化建设的实践

——突出党建引领。富顺农商银行一以贯之抓实党建工作，积极推进合规文化建设，充分发挥党员先锋模范作用，坚持“党建引领、价值创造、创新发展、合规保障”，将经营发展和风险防控“两手抓”“两手硬”。同时配强配齐合规专员，明确责任，有效发挥内控合规垂直管理“纵向到底”关键支点作用，持续提升全行的凝聚力、战斗力，真正实现党建与合规发展的深度融合。

——将党建引领与合规建设相互融合。富顺农商银行充分发挥基层党组织在合规经营和稳健发展中的战斗堡垒作用，要求支部书记讲党课要将业务工作、合规管理内容一并纳入，着力以身边事教育身边人，引导员工知敬畏、存戒惧、守底线。

——将合规教育融入党组织生活。富顺农商银行党支部利用“三会一课”等集体活动，以合规承诺、集中学习、交流研讨的方式，组织党员群众学习讨论，倡导党员谈心谈话多谈谈合规想法，民主评议党员相互指出违规现象。借力党员联系群众，向群众征集合理化建议活动，帮助发现风险隐患和薄弱环节、自身工作岗位中存在的风险点；将合规主题延伸到主题党日活动，推动合规理念深入人心，有效形成党员主动学规、自觉守规、带头合规的良好氛围。

——充分发挥党员先锋引领作用。富顺农商银行党委班子成员带领全行中层党员干部开展合规宣誓，要求机关业务部门分片区有针对性地开展业务培训，规范业务操作，督促和引导党员干部做到“认识上先深一步，行动上先行一步”，切实担当起合规文化建设的排头兵，发挥先锋模范作用，增强各项业务持续稳健续航力。

对“党建+”工作的思考

——“党建+学习”，强化合规之基。依法经营、合规管理是银行业永恒的主题。党委领导班子在党委中心组会议中，除了对党建知识的学习外，还应对人行、银监以及省联社重要规章制度学习，逐条解读相关规定，做到学懂、弄通、悟透。各支部在党组织生活会融入合规制度学习，通过集中学习新规制度、对照反面教材自查自纠，让每名党员干部都能充分认识到遵守规章制度的重要性，增强合规意识和风险防范能力。

——“党建+座谈”，打造合规之本。党委班子成员以普通党员身份参加基层支部组织生活，适时与员工座谈，从业务发展、分管条线等角度，向员工阐述“有章不循，有规不依”的危害性，从而激发全员对合规文化的共鸣，让员工自觉从思想上绷紧“合规弦”，从行动上不越“警戒线”，自觉做到遵章守法。

——“党建+自纠”，筑牢合规之体。以党建为抓手，多措并举，从信贷管理、运营管理、财务人事、信息安全、声誉风险等方面开展检查监督，正确对待人行、银监及省联社等上级管理单位检查发现的问题或风险提示，对违规行为不能“一罚了之”，落实整改，重点对典型违规行为、屡查屡犯违规行为进行分析，制定行之有效的应对措施，若制度问题及时修订，若员工思想问题落实帮扶责任人，以制度管人、以情理动人。从问题发现、原因剖析、措施应对、合规管理、案件防控全流程，健全部门联动机制形成有效合力。

以党建引领促合规文化建设，凝聚党员群众合力，为服务“三农”、乡村振兴提供普惠高效的金融服务，用实际行动奏响“在农信、爱农信、干农信”的华丽乐章。