近日，射洪农商银行复兴支行工作人员凭借过硬的专业素质和反诈意识，对异常账户保持高度警惕，及时进行客户身份识别，从严非柜面交易限额修改，成功拦截一笔可疑涉诈资金73200元。

初次发现可疑账户，细致核查。68岁客户谢某的个人银行账户在长期保持小额交易与低余额的情况下，于5月16日14时55分突然进账73200元，资金来源不明，遂被立即采取限制所有出账进行管控。当天下午，谢某儿子2次致电复兴支行，声称急需用钱支付父亲看病住院费用，要求银行工作人员立即提高该账户的非柜面限额。接到电话后，支行工作人员迅速对该账户进行核查，在发现对方说不清楚资金来源的情况下，婉拒了客户提额需求。

再次了解可疑账户，尽职调查。复兴支行工作人员想着客户急需用钱治病的同时，不放松对异常账户频发涉案风险的警惕，遂对该账户开展进一步尽职调查，及时向村委和邻居了解到该客户的家庭情况。经调查，谢某并没有生病住院，其儿子游手好闲，常年无业，口碑较差，入账的73200元显得十分蹊跷，这就更加引起了工作人员对该账户的怀疑。

反复甄别可疑账户，强化审查。5月17日（次日）下午，谢某父子来到复兴支行，要求取现73200元。经办人员再次询问谢某该笔资金来源，谢某儿子闪烁其词，说是向朋友借的钱。在告知需要提供借钱人微信记录和身份信息等佐证时，谢某儿子却说只有通话记录。同时，经办人员发现该账户使用明细与谢某年龄不相符，表示疑惑时，谢某儿子当场承认是自己一直在用父亲的卡。支行工作人员立马告知谢某“就算对方是自己的儿子，也不能随意出租、出借、出售银行卡”。随后，工作人员对其父子俩进行了反电诈知识宣传教育，告知其必须提供有效资金来源佐证资料才能取现，拒绝了其取现请求，并对账户进行了备注。（文/肖红梅）