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当代县域经济网 /2024年第8期

【县域金融】邻水农商银行堵截一起涉诈资金事件

发布:2024/08/02 15:31  作者:涂红宇  编辑:邹璠  来源:《当代县域经济》2024年8月  阅读量:

近日,邻水农商银行石滓支行成功堵截一起涉诈资金事件,拦截资金7万元,筑牢了电信网络诈骗“资金链”治理的第一防线。

 

424日,客户李某到该支行柜面以要去医院看病为由提出调增个人账户转账限额、恢复非柜面业务申请。当班柜员开展尽职调查时发现,该客户账户因资金快进快出,已被监测系统作了“不收不付”限制。当工作人员向李某核实资金来源时,客户含糊其辞,不时查看手机记录,迟迟说不清楚。柜员判断李某情况有疑,当即按照反电诈工作规则婉拒了客户业务办理的申请。

 

两天后,李某再次向该支行提出办理业务申请,要求该支行柜员必须为自己办理业务。柜员顶住威胁压力、冷静应对,对李某再次开展尽职调查,经核查身份证号码,确认李某资金交易对手均来自河北;经多方查证,核实李某账户交易对手部分人员涉案。柜员随即对李某账户进行备案关注,再次进行宣传解释,婉拒李某业务办理申请。429日,李某账户被正式通报为涉案账户,该支行成功拦截7万元涉案资金。

 



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