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当代县域经济网 /2022年第9期

【县域金融】内江农商银行成功堵截账户涉案

发布:2022/09/05 18:44  作者:杨介雄 李贞  编辑:邹璠  来源:《当代县域经济2022年9月刊》  阅读量:

近年来,网络电信诈骗案件高发。涉案可疑人员在开立个人银行账户环节中无孔不入,给银行业带来了一定挑战。近日,内江农商银行高桥支行成功堵截一起账户涉案资金转出事件,将电信诈骗消灭在萌芽状态。

 

严把账户开立“风险关”。7月19日上午9时,客户刘某到高桥支行申请开立银行账户,经查询其在核心系统中已有一张Ⅰ类账户,该客户称无法找到,便要求补办并开通非柜面限额。该支行经办人员经核实该客户手机实名认证、微信交易明细未发现可疑,签署非柜面限额确认书后,便为该客户办理了挂失补卡手续,同时设置了非柜面限额(日累计交易金额400元,日累计交易笔数5笔,年累计交易金额5000元),并告知客户不能将此账户出租、出借、出售给他人使用,更不能帮他人过渡资金。


内江农商银行开展打击防范电信诈骗宣传.png

 内江农商银行开展打击防范电信诈骗宣传


严把交易明细“核查关”。7月20日,一男子持该刘某补办的银行卡到高桥支行办理取款业务,自称是刘某弟弟,该支行员工立即对该客户重新甄别,经识别该客户为7月19日下发的《两卡开卡地线索》中他行涉案账户,该支行再次对本行卡交易明细进行甄别,发现账户7月19日进账3笔,分别来自省外不同的地区转入,并伴有多笔微信、支付宝的转入、转出交易,测试的意图较为明显,该支行认定为可疑,于是询问客户资金来源情况,客户称不清楚且前后矛盾,于是该支行立即对该账户进行了升级管控“限制账户所有交易”,有效防止该账户的资金出账,避免客户账户再次涉案。

 

严把可疑资金“监测关”。通过对客户甄别发现,该客户他行账户涉案后,被管控无法进行资金交易,于是到该支行启用长期未使用存量账户,启用后短时间内进行测试交易,并迅速过渡可疑资金,存在涉案客户利用《两卡开卡地线索》下发到各银行的“时间差”及各银行间信息不对称等因素迅速更换银行卡作案的可能。(杨介雄 李贞 /图)

 

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